【测评宗旨】

本测评旨在评估考生运用银行基础知识、相关法规及从业者职业规范，进行问题分析和基础业务处理的能力。

【测评范畴】

首部 经济与金融原理

一、经济原理认知

1. 掌握宏观经济目标、周期特性、结构组成及其对商业银行的作用；

2. 认识国内行业分类方式、行业分析要点；

3. 学习区域发展的分析方法和关注点。

二、金融原理认知

1. 理解货币本质、供需要素、通胀与通缩的基本概念；

2. 熟悉货币政策的构成、目标、原理及作用机理；

3. 学习利息、利率的定义及我国利率市场化进程；

4. 掌握外汇、汇率的基础知识、汇率变动因素及制度。

三、金融市场概览

1. 认识金融市场概貌、特性及分类；

2. 学习金融工具的特性与种类；

3. 了解中央银行、监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能；

4. 掌握金融机构的业务范围、职能和经营特色。

四、银行体系概览

1. 认识银行的起源和演变；

2. 熟悉国内银行的分类和职责。

次部 银行业务实操

一、存款业务实操

1. 掌握各类存款业务类型、特点及操作规程；

2. 熟悉存款业务的管理规定，特别是外币存款的风险防控。

二、贷款业务实操

1. 掌握个人和公司贷款的类型、特性、流程和管理；

2. 熟悉票据、保函、承诺业务的内容和管理规定。

三、结算、代理与托管业务实操

1. 掌握支付结算、代收代付、代理银行、证券、保险业务以及资产托管、代保管等业务规则和管理。

四、银行卡业务实操

1. 了解银行卡类型、交易流程，区分信用卡与借记卡；

2. 熟悉信用卡的分类、特点及风险管理；

3. 认识借记卡的分类、功能与特性。

五、理财与同业业务实操

1. 掌握理财业务的类别、特性；

2. 学习理财销售、信息披露要求；

3. 掌握同业业务的分类及管理要点。

三部 银行业务管理

一、管理基础知识

1. 掌握商业银行的组织架构、管理机制；

2. 理解国内外商业银行架构、特点、模式和发展趋势；

3. 学习银行管理关键指标的含义及计算。

二、治理、内控与合规

1. 掌握银行公司治理的关键内容；

2. 学习内控目标、原则、措施和保障体系；

3. 了解合规管理的核心内容。

三、资产负债管理

1. 熟悉资产负债管理的对象；

2. 学习资产负债管理的内容和策略。

四、资本管理

1. 掌握银行资本的分类和作用；

2. 熟悉国际资本监管标准和国内监管要求。

五、风险管理

1. 掌握风险定义、分类；

2. 学习风险管理架构、流程；

3. 掌握各类风险的内涵和管控方法。

四部 银行业务法律依据

一、基础法律规范

1. 掌握人民银行职责、货币单位和禁令；

2. 学习银行监管法律适用、监管机构和措施；

3. 理解商业银行业务规则；

4. 掌握反洗钱义务和相关监管。

二、民事法律制度

1. 掌握民法原则、民事法律行为和代理规则；

2. 学习物权原则、担保类型和法律规则；

3. 理解合同法的基本规则；

4. 掌握与银行业务相关的婚姻继承法律。

三、商事法律制度

1. 熟悉公司设立、组织机构和终止的法律规则；

2. 学习证券发行、交易和上市规则；

3. 理解基金、保险、信托和票据的法律规则。

四、刑事法律制度

1. 认识刑法原则、犯罪构成和刑罚规则；

2. 掌握金融犯罪罪名和构成要件。

五部 银行业监管自律

一、监管框架

1. 了解银行监管的起源和发展；

2. 掌握国内银行监管的框架和特性。

二、自律与约束

1. 了解银行自律组织的宗旨和目标；

2. 掌握职业操守的宗旨和适用范围；

3. 学习从业准则和职业操守内容。

三、清廉金融实践

1. 熟悉清廉金融的核心内容和建设宗旨；

2. 认识清廉从业的管理要求和问责机制。

四、消费者权益保障

1. 熟悉消费者权益保护的基本权利和义务；

2. 了解金融机构的社会责任。

本大纲及辅导资料为2024年后考试命题的基准，也是考生复习的重要参考，考试内容以大纲为准，不限于辅导资料。如遇辅导资料与最新法律法规及监管要求冲突，应以最新法律法规为准。